Москвичей заманивают в дропинг

13.11.2024 15:05

Фото: depositphotos/samsonovs

Москвичей заманивают в дропинг. Мошенники активизировали вербовку владельцев банковских карт, с помощью которых проводят финансовые операции. За месяц число таких "вакансий" в даркнете выросло на треть. Соучастников преступных схем ищут в том числе в общедомовых чатах и на сайтах знакомств.

Часто "добровольные помощники" даже не понимают, что нарушают закон, говорит директор по развитию сервиса мониторинга цифровых угроз Solar Aura Александр Вураско.

Александр Вураско

директор по развитию сервиса мониторинга цифровых угроз Solar Aura

Это человек, через которого осуществляется вывод денежных средств, или обналичивание, или транзит. Человек оформляет банковскую карту и передает ее злоумышленникам. Или есть такой подвид, но это не совсем дроп, как "заливщики": на карту просто поступают деньги, и они их либо обналичивают, либо переводят на счета, которые им укажут. Получают за это небольшую комиссию. К сожалению, некоторые люди не видят в этом угрозы. Ну, оформил человек на себя дебетовую карту, потом передал кому-то ее и реквизиты. Или принял эти деньги, отправил. А по факту они становятся соучастниками преступления. За это предусмотрена вполне себе серьезная ответственность.

Всплеск активности связывают с тем, что крупные банки стали эффективнее блокировать счета, замешанные в сомнительных операциях. Все больший интерес мошенники проявляют к владельцам карт мелких финансовых организаций, отмечает Александр Вураско.

Часто дроперов вовлекают в незаконные схемы под видом удаленной работы или помощи бизнесу, обещая хороший доход за минимальные действия. При расследовании мошенничества именно владельцы карт становятся крайними, а незнание не освобождает от ответственности, напоминает координатор платформы НФ "Мошеловка" Евгения Лазарева.

Евгения Лазарева

координатор платформы НФ "Мошеловка"

Во-первых, сильно выросла статистика по отлавливанию дропов. Дропы отловить несложно. У нас сейчас есть ряд признаков, по которым можно отнести операции к дроперским. Их проверяют. И, как правило, дроп, он не знает, почему он это делает. Он просто зарабатывает деньги таким образом. Ему предложили в каком-то чате или где-то просто провести деньги и заработать. Типа это какой-то такой доход. Главное – совершить операцию мгновенно. Некоторых дроперов, на самом деле, вербуют длительное время так называемые "дроповоды". Несмотря на то, что статистика растет, количество операций, которые необходимо совершать дроперам, тоже растет, потому что у нас очень ограничены на сегодняшний день для злоумышленников способы вывода средств. Потому что, во-первых, мы под санкциями, во-вторых, уже очень много пристального контроля за ситуацией с мошенниками, и, естественно, их быстрее отлавливают. Нельзя сказать, что и дроповодов не отлавливают. Их тоже отлавливают. Тут вопрос, что эта цепочка занимает достаточно длительное время.

Еще одна сфера, которая активно развивается и нуждается в чужих банковских картах, – так называемый криптоарбитраж. Сам по себе он легален, пока дело не доходит до отмывания денег через дропов. Ими могут оказаться даже друзья криптовалютчика, которые не подозревают, что совершают уголовное преступление, говорит юрист в сфере цифровых валют и блокчейна Михаил Успенский.

Дропами зачастую становятся те, кто находится в трудной жизненной ситуации, а также подростки. Легко в этом бизнесе не только заработать, но и попасться. При этом срок заключения – вполне серьезный, вплоть до 25 лет лишения свободы, предупреждает Евгения Лазарева.

Ранее мошенники начали использовать новые киберсхемы кражи данных и денег. Например, они рассылают поддельные квитанции за коммунальные услуги. На них указан фейковый QR-код, при переходе по которому открываются неизвестные реквизиты. После перевода средств можно потерять доступ к приложению "Госуслуги".