ЦБ назвал признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

22.08 13:20

Деньги россиян попали под подозрение. Центробанк опубликовал критерии сомнительного обналичивания средств. Так будут определять клиентов, попавших под влияние мошенников.

Среди признаков, например нехарактерное время и место получения купюр. Почему понадобились такие меры, рассказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.



Если операция вызывает подозрение хотя бы одному из критериев, об этом немедленно должны сообщить клиенту и ввести на 48 часов лимит на выдачу денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно лично в отделении. При этом счетов в других банках это не касается, говорит автор телеграм-канала CardReview Андрей Чирков.



Привести к блокировке может и обналичивание суммы, которая значительно больше, чем обычно, пояснил финансовый эксперт Андрей Бархота.

Борьба с дропперами и теневым бизнесом может обернуться возвращением во времена, когда вместо карт все ходили с наличными в кошельках, считает главный редактор Finnews.ru Владимир Шевченко.

К неприятностям могут привести и переводы третьим лицам. Чтобы не попасть под подозрение банка, лучше оставаться для него максимально предсказуемым, рекомендует финансовый эксперт Андрей Бархота.

Кроме того, пенсионерам хотят запретить говорить по телефону у банкоматов. В Госдуме считают, что это защитит пожилых людей от мошенников. Аналогичная система уже работает в Японии. Там банкоматы оснащены микрофонами, искусственный интеллект определяет возраст клиента по голосу и выводит на экран предупреждение с контактами службы безопасности.