ЦБ назвал признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

22.08.2025 13:20

Фото: 123RF/mistervlad

Деньги россиян попали под подозрение. Центробанк опубликовал критерии сомнительного обналичивания средств. Так будут определять клиентов, попавших под влияние мошенников.

Среди признаков, например нехарактерное время и место получения купюр. Почему понадобились такие меры, рассказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Анатолий Аксаков

председатель комитета Госдумы по финансовому рынку

Объем украденных денег, в том числе при использовании платежных инструментов, пластиковых карт, постоянно растет. Только в прошлом году эта цифра составила почти 28 миллиардов рублей, что на 70% больше суммы, украденной у наших граждан с помощью вот платежных инструментов, составлявшую тогда 15 с лишним миллиардов рублей. Так что вот эти действия направлены на защиту интересов граждан.

Если операция вызывает подозрение хотя бы одному из критериев, об этом немедленно должны сообщить клиенту и ввести на 48 часов лимит на выдачу денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно лично в отделении. При этом счетов в других банках это не касается, говорит автор телеграм-канала CardReview Андрей Чирков.

Андрей Чирков

автор телеграм-канала CardReview

В интернете уже много таких случаев описано, их будет больше, потому что тут получилась такая история, что наши дорогие законодатели поступили "по-черномырдински": хотели, как лучше получилось, как всегда. Заботясь о том, чтобы обезопасить якобы деньги клиента, дать возможность в случае мошенничества оперативно блокировать доступ клиента в любые банки, чтобы мошенники не могли вывести деньги. Все это и в законе так прописано, и технологически организовано, что срабатывает некий комбо-эффект, когда страдают совершенно невинные, непричастные люди. Когда у банка появляется подозрение о том, что совершена операция без согласия клиента, банк помещает данные этого клиента в некую общую ЦБшную базу, которая доступна всем остальным банкам. Все остальные банки, находя там своего текущего клиента, видят его, но они не обязаны блокировать его доступы в том случае, если он помещен туда другим банком.

Привести к блокировке может и обналичивание суммы, которая значительно больше, чем обычно, пояснил финансовый эксперт Андрей Бархота.

Борьба с дропперами и теневым бизнесом может обернуться возвращением во времена, когда вместо карт все ходили с наличными в кошельках, считает главный редактор Finnews.ru Владимир Шевченко.

К неприятностям могут привести и переводы третьим лицам. Чтобы не попасть под подозрение банка, лучше оставаться для него максимально предсказуемым, рекомендует финансовый эксперт Андрей Бархота.

Кроме того, пенсионерам хотят запретить говорить по телефону у банкоматов. В Госдуме считают, что это защитит пожилых людей от мошенников. Аналогичная система уже работает в Японии. Там банкоматы оснащены микрофонами, искусственный интеллект определяет возраст клиента по голосу и выводит на экран предупреждение с контактами службы безопасности.