Для подозрительных переводов хотят ввести отсрочку на два дня

07.02.2023 16:20

Фото: depositphotos/ilkaydede

Для подозрительных переводов хотят ввести отсрочку на два дня. О такой инициативе "Известиям" рассказал зампред Центробанка Герман Зубарев. Он убежден, что такой способ поможет бороться с мошенниками. Речь идет о счетах, через которые ранее уже проходили денежные переводы без согласия клиента. На контроле и так называемые дропперы – пособники мошенников, люди и компании, на счета которых выводятся украденные деньги.

У Центробанка есть свой "черный список", но самая главная проблема в его обновлении, отмечает независимый финансовый журналист Семен Новопрудский.

Семен Новопрудский

независимый финансовый журналист

Долгое время пытались создать единый список, то есть создать общую банковскую базу, но даже сейчас, когда в России стало банков намного меньше, их все равно больше 300, понятно, что создать универсальную базу очень трудно, то есть, конечно, какие-то "черные списки" могут повторяться у конкретных банков, но в целом такой сводный список составить очень сложно. Кроме того, понятно, что все эти компании тоже не могут быть отражены, то есть это не так просто. Такие бывают материалы, они передаются, но в целом это очень громоздкий и сложный процесс, тем более, что финансовые мошенники, особенно которые действуют через сайты или какие-то колл-центры, они постоянно меняют дислокацию, то есть такой список невозможно составить на долгое время, он будет быстро меняться по объективным причинам.

По мнению Семена Новопрудского, под отсрочку в два дня могут попасть и запланированные переводы. При такой схеме уязвимы все транзакции, что осложнит жизнь многим людям, считает эксперт.

Семен Новопрудский

независимый финансовый журналист

Очень важно, как будет действовать такой механизм, потому что понятно, что мало того, что такая есть угроза, мы еще знаем случаи, когда в принципе иногда банки блокируют перевод без объяснения причин, потом приходится выяснять. То есть банку показалось, что операция подозрительная, Центробанк спрашивает с любого банка за контроль за подозрительными операциями. Тут очень важно, как это будет работать на практике, потому что очень важно, чтобы Банк России максимально детально разъяснил, как банк должен действовать, потому что бывают случаи, когда человеку нужно перевести перевод очень быстро, задержка до двух суток может оказаться для него критически важной, это действительно довольно спорная ситуация. Тут очень важно, как будет прописан алгоритм действий банка, можно ли быстрее, чем за двое суток этот платеж разблокировать, если человек еще раз каким-то понятным ему образом, чтобы банк разъяснил, подтверждает, что он хочет этот перевод осуществить.

В Центробанке также сообщили, что кредитные организации обяжут возвращать похищенные мошенниками деньги в течение 30 дней. Законопроект уже поддержали все заинтересованные министерства и ведомства. В ближайшее время инициативу рассмотрят в первом чтении. Если банк-отправитель платежа не учел информацию от регулятора о случаях и попытках перевода без согласия клиента, то он должен вернуть клиенту сумму в полном объеме.

Банковский эксперт Владимир Шевченко считает эту инициативу не очень продуктивной. По мнению эксперта, заморозка подозрительных переводов более эффективна.

Владимир Шевченко

банковский эксперт

Фильм "12 стульев", я знаю 1001 способ относительно честного изъятия денежных средств. К сожалению, фраза "без согласия клиента" все разрушает, когда мошенники человеку, они делают так, чтобы клиент согласился сам переслать свои деньги, снять с банкомата и положить на какой-то другой счет. С точки зрения социального государства, они обсуждают это правильно, но перекладывать эту заботу на плечи банка не очень правильно. Идея, чтобы банк не сразу переводил эти деньги, а отслеживал их день-два, более разумно будет двое суток, чтобы прийти в себя, побежать в банках и сказать "стоп, ребята, остановите, я тут лоханулся, я мошенникам деньги перевел, верните, пожалуйста, их обратно". Тогда и банки не пострадают, и несчастные доверчивые люди.

По данным Центробанка, только в первом полугодии 2022 года мошенники похитили у россиян свыше шести миллиардов рублей, совершили почти 500 тысяч операций без их согласия. Примерно в половине случаев злоумышленники использовали приемы социальной инженерии – обман и различные способы убеждения по телефону. При этом доля возвращенных пострадавшим средств за последний год составила около 6% украденного.

Подкасты

Что бы мы делали, если бы закрыли все потребности

Психолог Юлия Дердо рассказала, как разобраться, из чего состоит наше глубинное счастье, почему некоторые не могут расслабиться и остановиться, даже заработав огромные деньги, и как начать по-настоящему жить без тревоги, суеты и страхов.

23.01.2026 18:00
Член жюри премии "Большая книга" Ядвига Юферова – о жизненном и профессиональном пути

Чем знаменит маленький белорусский городок Ивье и почему Ядвига Юферова особенно гордится званием его почетного гражданина? Что она считает самым важным в писательском деле? И кто имеет право называться настоящим "книжным человеком"?

23.01.2026 10:00
Амурская область: ешь, люби, твори

В подкасте "Дома хорошо" – создатели международного фестиваля "Берега вкуса" Евгения Руцкова и Илья Тян. Говорили про яркие гастрономические приключения, умные экскурсии и другие причины отправиться в регион, с которого может начаться ваш путь в Китай.

22.01.2026 12:00
Смещение геополитической напряженности в Арктику

Будет ли битва за Гренландию или Европа увязла на Украине и лишилась воли? Что делает Дональд Трамп и зачем ему Совет мира? Выживет ли ООН и как реагировать нам на происходящее? Об этом Алексей Бобровский говорил с политологом Павлом Селезневым.

21.01.2026 12:00

Все подкасты

Новости

Программы

Лица

Для подозрительных переводов хотят ввести отсрочку на два дня

Подкасты